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银邦上海分公司已将20多家违规商户圈进“黑名单”——
上海银监局相关人员向《每日经济新闻》透露，近期银行发现信用卡套现案例数量呈增长趋势。中国银联上海分公司透露，银联近期对信用卡套现进行清理，已经将20多家违规商户圈进“黑名单”，取消其入网资格。另外，银联已就非银联特约商户商家的此类违规行为，请求监管部门的协助处理。
银联清理20家套现“黑户”
漏洞难以完全堵住，银联向监管部门求援——
据银联上海分公司提供的信息，银联总部风险监控部门监测到个别商户POS机记录异常，近期银联已将登记在册的违规套现行为的20多家商户圈进“黑名单”，取消了它们在银联的入网资格。
银联发现，在内部清理之后，仍有一部分非银联特约商户的商家进行了此类违规行为，对于这些“黑户”，银联只有请求监管部门的支持。银联上海分公司表示，经过政府部门干预，目前有两项措施正在进行：一是阻止刊登“信用卡提前取现”之类的广告，二是对这类广告加强管理。6月7日，上海市银监局召集各大银行卡部负责人，警示信用卡套现风险。
银联上海分公司对《每日经济新闻》表示，希望消费者提高警惕，切勿轻信“信用卡套现”广告。对于持卡人来说，一般商户等银行金额到账后，才会将现金给持卡人，这就可能存在不法商户卷款逃脱的风险。
另一方面，如果有消费者通过广告中的办卡公司办卡，很可能被这些公司“涮”一把，根本拿不到信用卡。
银监局相关人士表示，该局会对信用卡套现采取相应措施。但同时呼吁，对信用卡套现的治理，需要有包括工商、税务等更多机构的联合介入。（记者 冯桔 王磊）
暗访信用卡套现
收取3%-8%的佣金，利用空头公司虚假交易，不作任何核实、随便签个名就可以在持卡人毫不知情的情况下，将信用卡上的金额划走，并且当场套现。
一股利用信用卡套现的暗流已经出现，并且开始公然招揽生意。
《每日经济新闻》近日就此进行了深入暗访调查。
6月13日中午，记者根据此前获取的信息，拨通了一个号称可以提供“信用卡提现，短期借款咨询”的手机号码。接手机的男子自称姓顾。
“我想用卡套套现，能办到吗？”
“没问题”
“10万块也可以吗？”
“没问题，你到我公司来详细谈。”记者当天下午来到这位顾姓男子的“公司”。在到达之前，顾在电话中称，他当天下午拿不到现款，但还是同意先见上一面。
“公司”位于茅台路威宁路路口的一个居民小区内。在六楼的一套毛坯房里，除了几张桌椅、两台陈旧的电脑和一个文件柜外，几乎没有什么设备。
顾拿出一张名片，上面印着三家公司的名头，包括一家房地产咨询公司。“三家公司都是我一个人的，房地产公司只是用来套现，没有其他进账，月底请会计平账。”
顾说，由于当天上午刚替一个套现者套出4万多元，手头没有现钱，两天后才可以再套4万元，如果需要更多，则可以找朋友“调款”。如果随到随提，收取5%的手续费；如果先刷卡两天后取现，则收取3%的手续费。
为了博取信任，顾从桌子下面拿出一台POS机，并接通了电源。
“POS机也可以随便办吗？”
“不难，有执照就可以办。前两年他们拼命发展POS机器，很好办。现在困难点，托人也能搞定，这台花了1000多，主要是打关系。”
“被银联发现了怎么办？”
“没关系，最多收机器。反正还可以再办，违规不违法它有什么办法？”
顾拿出上午的刷卡底单。账单内容显示，POS机来自中国银联上海分公司两家委托安装公司之一的杉德公司；刷卡人姓黄，在短短几分钟内，用六家不同银行的信用卡刷了六次，总计金额44002元。
“卡都是我帮他办的，就是为了套现。”顾语气中略带炫耀。除了为已有信用卡套现外，顾还代办信用卡用于套现。他说，只要提供身份证和收入证明，就可以在两三个星期内至少办七八张卡用于套现，并且信用额度远远高于正常程序下申请的额度，套现金额可以高达七八万元。
“你在我们这里刷卡，我给你现金。明后天银行就会把钱打到我公司账户上，然后就可以再循环。”顾说，在现金付出银行回款到账的时间间隙内，他必须垫资。
由于不预约银行一天只能提5万元，银行对POS机每天的刷卡额度进行监控，因此大额套现往往需要分几天完成。“我现在的问题就是流动资金不够，每天最多只能刷几万块。不过，如果需要，我可以给你调更多的钱。”
顾和其他几家套现公司联系密切，一旦遇到大额套现资金不足，便相互拆借或者共同接单。
“今年行情不好，做的人太多了，手续费也降下来了。”顾说，由于竞争激烈，前年套现“提点”（手续费）高达7%-8%，而今年已经降到3%-5%。除去银行1%左右的刷卡扣率外，目前套现可以赚取2%-4%的提点。境外信用卡也可以套现，但“提点”很高。顾开出的价码是10%-12%，并号称“行价”。
顾介绍，在竞争压力下，一些规模小的套现公司还为套现者提供上门服务。
顾去年下半年套了三四百万元，这个规模在同行中算是小的，但顾还是“赚了一套房子的首付”。按照顾的说法，一些大的套现公司套现规模“不可估计”。
对于此次暗访的“交易”，顾开出的价码是：可以在两天后套现10万元，每天3万-4万元，分3天完成，提点3%。
随后的调查更触目惊心。
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